近日，中國(guó)人民銀行浙江省分行網(wǎng)站公布的行政處罰決定信息公示表（浙銀罰決字〔2025〕10號(hào)、11號(hào)、15號(hào)）引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。公示表顯示，財(cái)通證券股份有限公司存在反洗錢(qián)方面的重大違規(guī)行為，被處以195萬(wàn)元罰款。
具體來(lái)看，財(cái)通證券的違規(guī)行為主要包括兩個(gè)方面：一是未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，二是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。
不僅公司受到處罰，相關(guān)責(zé)任人也未能幸免。時(shí)任財(cái)通證券股份有限公司合規(guī)部副總經(jīng)理吳某霞、時(shí)任合規(guī)總監(jiān)申某新，因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任，分別被處以4萬(wàn)元和4.1萬(wàn)元罰款。
值得注意的是，2025年1月1日，新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式施行，這是自2007年實(shí)施以來(lái)的首次重大修訂，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作提出了更高要求。財(cái)通證券此次被罰，也是新《反洗錢(qián)法》施行后，證券行業(yè)較早因反洗錢(qián)問(wèn)題受到處罰的案例，具有一定的警示意義。
近年來(lái)，證券業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)，大額罰單頻現(xiàn)。2024年10月，海通證券、申萬(wàn)宏源證券就因類(lèi)似違規(guī)行為，分別被罰款395萬(wàn)元和349萬(wàn)元。在這樣的監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)必須高度重視反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格遵守相關(guān)法規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。