到期無法兌付，強制封閉8個月，忽悠投資者加入數(shù)字期權(quán)交易……近日，一家橫行市場十余年的所謂玄學(xué)投資機構(gòu)“鼎益豐”出現(xiàn)爆雷危機，成為深圳街頭巷尾熱議的一大話題。據(jù)悉，此次兌付危機最早在2023年8月開始蔓延。
兌付危機之下再現(xiàn)退租風(fēng)波
1月18日，中國證券報記者前往位于深圳市福田區(qū)京基濱河大廈的鼎益豐辦公地現(xiàn)場看到，前往現(xiàn)場追回本息的投資者絡(luò)繹不絕，但成功要回資金的投資者寥寥無幾。現(xiàn)場多處張貼著警方風(fēng)險提示和出警電話。
一位自稱是鼎益豐國際業(yè)務(wù)部的工作人員在現(xiàn)場表示：“二三部資金已經(jīng)‘干鍋’了，都退不了了，至少要等到9月份之后了……”并稱，兌付危機很大部分是因為公司高管馬小秋的攜款離開，以及前期連本帶利兌付過多，導(dǎo)致公司資金鏈出現(xiàn)斷裂。期間，該工作人員還提及，公司所在的52樓、53樓辦公室將在租約到期后退租。該寫字樓負(fù)責(zé)辦公室租賃的人員表示，暫時還沒有接到正式的退租通知。
記者去實探的時候，鼎益豐還舉辦了一場投資者交流會。主講業(yè)務(wù)員表示，公司將從1月20日（臘月初十）開始放假，年后再開展相關(guān)交流活動。隨后，又開始講解所謂的“陰陽平衡”，稱此時的兌付危機是因為需要平衡之前賺取的高額回報，并有專人講解公司高管隋廣義、姜金波“能發(fā)財”的生辰八字，以此勸解投資者暫且先不要求兌付。意外的是，在座四五十名投資者無一人質(zhì)疑，甚至?xí)r不時拍手叫好，并在最后合聲朗誦“我們在一起”。
延期兌付后又出兩折回收模式
據(jù)悉，面對此次兌付危機，鼎益豐推出了所謂的“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型方案，稱鼎益豐國際資產(chǎn)管理集團正式申請在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所上市，要求所有投資者自1月10日起到9月10日止一律不能退出，封閉8個月，封閉期滿后，不愿上市者到期一律退出，所有上市投資者一律簽署保底資產(chǎn)管理合同書，滿10年者資產(chǎn)保底增值20倍。
在國內(nèi)打破“剛性兌付”背景下，鼎益豐不僅公然聲稱簽署保底合同，更是承諾10年資產(chǎn)可增值20倍，令人瞠目結(jié)舌。更為撲朔迷離的是，在該方案公布后，1月17日，港股上市公司鼎益豐發(fā)布公告予以否認(rèn)，稱相關(guān)利好通知并非由本公司發(fā)布，所謂利好通知的發(fā)布者（鼎益豐國際資產(chǎn)管理集團）并非本公司的附屬公司或聯(lián)屬公司。
對于鼎益豐方工作人員所說的隋廣義與亞洲華僑銀行的聯(lián)系，華僑銀行微信公眾號于1月18日再度發(fā)布消息稱：“近日，有不少相關(guān)‘隋某某任職亞洲華僑銀行副行長，兼任國際投行部總裁’的消息和視頻在網(wǎng)絡(luò)上流傳。在此，華僑銀行中國嚴(yán)正聲明，該消息并非由華僑銀行官方發(fā)布，消息中所提及的個人和機構(gòu)均與我行無任何關(guān)聯(lián)?！?/p>
對于這一“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型方案，相當(dāng)部分投資者并不買賬，認(rèn)為這就是變相的拖延方案，是強制延期兌付，對8個月后能否兌付存疑。有投資者告訴記者，此前就有發(fā)生過類似的事情。其有一筆為期半年的投資在11月份到期后無法獲兌付，然后被業(yè)務(wù)員勸說，只要其再續(xù)簽一年半，就可以先把前面這半年的收益9萬元拿到手。結(jié)果其同意了續(xù)簽，但說好的9萬元并沒有給他。另有投資者表示，此次兌付危機發(fā)生后，一些抵押房產(chǎn)或做經(jīng)營貸的投資者尤為難受，面對著每個月都要還的貸款，以及到不了賬的資金，處理不好就只能賣房。
1月18日的鼎益豐辦公地現(xiàn)場，一些業(yè)務(wù)員利用部分投資者著急用錢的心理，在以低至兩折的價格回購大家手里的合同?！氨窘?00萬的合同，就只能賣到20萬了?！庇型顿Y者對記者說，“太虧了，不著急用錢還是先別賣了?！?/p>
暗藏重重投資風(fēng)險
據(jù)了解，多方消息顯示，身處爆雷風(fēng)波中心的鼎益豐運作時間已超10年，主要的資金吸納方式是首先通過高收益產(chǎn)品吸引部分投資者，然后以高提成傭金將這部分投資者發(fā)展為公司業(yè)務(wù)員，再邀請更多人進入投資。有投資者透露，業(yè)務(wù)員提成高達17.5%；也有投資者表示，如果能拉到10萬元投資，可提取傭金至少5000元。
投資者們投資鼎益豐的方式則是風(fēng)險重重。部分投資者提供的轉(zhuǎn)賬記錄顯示，他們的資金均轉(zhuǎn)入的是個人賬戶，而非公司賬戶。鼎益豐方更是曾在其溝通群里表示，每半個月將調(diào)換一次收款賬戶，即收款人名稱和賬號均發(fā)生變化，仿佛一場“躲貓貓”。而這種變來變?nèi)サ男惺嘛L(fēng)格似乎也是鼎益豐一大特色，從鼎益豐相關(guān)公告來看，該公司每隔一段時間都要更改公司名稱和標(biāo)志。
此外，鼎益豐的產(chǎn)品兜售甚至可以通過郵寄方式完成。即投資者將款項轉(zhuǎn)入相應(yīng)賬戶，鼎益豐郵寄產(chǎn)品合同，雙方不用見面即可完成交易，更無需提風(fēng)險測評。
對于鼎益豐存在的風(fēng)險，深圳地方金融監(jiān)管局曾于2023年2月和2023年11月兩度發(fā)布提示。2月份發(fā)布的風(fēng)險提示表示，鼎益豐關(guān)聯(lián)的主體眾多，且分布在全國各地，在深圳的經(jīng)營主體不持有金融許可證、不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。11月份的風(fēng)險提示稱，鼎益豐相關(guān)投資活動已出現(xiàn)“返利延期”“合同到期未退款”“難以兌付”等情況。