又一顆千億資管大雷即將引爆！它就是深圳的鼎益豐國際資產(chǎn)管理集團。
長期深陷“龐氏騙局”詬病的鼎益豐，早在去年8月就已傳出兌付危機。在監(jiān)管部門兩次風險提示后，近日因自稱開展“數(shù)字期權(quán)”而受到關(guān)注。
兌付危機實錘！干鍋了、沒錢了
超50萬投資者踩雷
1月16日上午，21世紀經(jīng)濟報道記者實探鼎益豐國際資產(chǎn)管理集團（簡稱“鼎益豐”）位于深圳福田區(qū)的辦公樓。
鼎益豐位于深圳的某辦公場所，投資人告訴記者以前這里坐的全是工作人員（記者拍攝）
“公司確實現(xiàn)在是‘干鍋’了，沒錢了，等中東的合作順利推進后，第一批錢會在今年（2024年）9月份給大家?！痹诂F(xiàn)場，鼎益豐一位李姓工作人員如是表示。該李姓工作人員表示，“牽扯到50多萬投資者，資金規(guī)模超1300億元，我也在里面投了200萬?！?/p>
此前2023年，深圳市防范和處置非法集資工作專班辦公室已經(jīng)兩次對鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)進行過風險提示，“以‘禪意投資法’等吸引投資人認購‘鼎益豐’關(guān)聯(lián)主體的‘原始股權(quán)’或‘期權(quán)’，存在非法集資風險。目前，相關(guān)投資活動已出現(xiàn)‘返利延期’‘合同到期未退款’‘難以兌付’等情況?！?/p>
多位鼎益豐投資人告訴記者，從2023年8月開始，鼎益豐已經(jīng)出現(xiàn)了兌付危機，本金和利息難以兌付。
值得注意的是，鼎益豐發(fā)布上述公告時，同日亦宣布非執(zhí)行董事及投資者關(guān)系委員會成員梁家輝，已辭去公司所有職務(wù)，當日起生效。受市場消息影響，香港上市公司“鼎益豐控股”（0612.HK）當日股價持續(xù)跳水。
1月16日，鼎益豐控股集團股價大跌32.84%
此外，自2023年9月開始，鼎益豐控股部分自然人股東如梁家輝、荊思源及王夢濤均陸續(xù)出售持股，其中梁家輝出售150萬股、荊思源出售160萬股，王夢濤出售83.2萬股。
1月17日，鼎益豐控股(0612.HK)早盤一度跌近27%。某鼎益豐投資者告訴記者，“我買了600萬鼎益豐的股票現(xiàn)在陸續(xù)都虧光了?！?/span>
承諾年化收益率36%！有人抵押車房投資
“只想把本金要回來”
1月16日，21世紀經(jīng)濟報道記者來到鼎益豐位于深圳福田區(qū)的辦公樓下時，已有數(shù)十人聚集在樓下維權(quán)。路邊掛著“珍惜一生血汗，遠離非法集資“的橫幅，大廈一樓大堂顯眼處也擺放著“警惕高息誘惑，遠離非法集資”的海報，鼎益豐所處樓層的墻壁也張貼著報警電話。
鼎益豐深圳辦公場所樓下橫幅（記者拍攝）
投資人王麗（化名）告訴記者，她從2023年8月開始就已經(jīng)再沒收到過分紅，“我投資鼎益豐已經(jīng)有8年了，今天就是來咨詢情況。但我還是來太晚了，投資人來這邊要錢已經(jīng)持續(xù)很久了。”
某投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據(jù)（受訪者供圖）
另一位投資人李旭（化名）也向記者表示，他一開始接觸鼎益豐只投了10萬元，嘗到了“甜頭”后決定跟進，2022年10月他又在鼎益豐投資了10萬元進行所謂的“股權(quán)投資”，銷售經(jīng)理承諾年化收益率是36%，本應(yīng)在2023年10月到期兌付本息，但目前還未兌付。李旭目前的訴求是，“我現(xiàn)在只想把本金要回來，利息我都不要了！”
記者來到鼎益豐所在樓層，因為找不到公司相關(guān)領(lǐng)導，十幾位投資人正圍著上述鼎益豐工作人員“討要說法”，現(xiàn)場來維權(quán)的投資人投資額度從幾萬元到上千萬元不等，大多是抵押車、房進行投資的投資人。
員工透露：總裁卷錢跑路，出現(xiàn)“擠兌”
多位投資人和李姓工作人員在現(xiàn)場指稱，鼎益豐資金鏈斷裂，一是鼎益豐高管馬小秋卷錢跑路；二是投資人聽聞高管攜款跑路，紛紛討要本金利息，導致鼎益豐出現(xiàn)“擠兌”。但這些說法尚未得到監(jiān)管和官方確認。
隋廣義和馬小秋都是鼎益豐的核心人物和管理層，二人2011年共同創(chuàng)立了鼎益豐集團，隋廣義出任董事局主席，馬小秋擔任總裁，馬小秋還在多個鼎益豐相關(guān)公司中擔任要職。而據(jù)媒體報道，在2023年年中已出現(xiàn)“隋馬不合” 的傳聞。
鼎益豐李姓工作人員表示，“馬小秋此前主管鼎益豐的第二、第三投資部門（其內(nèi)部稱‘二部’‘三部’），馬小秋上個月攜款跑路偷渡美國被警方羈押，目前狀態(tài)是取保候?qū)彙?/span>此次攜款潛逃‘掏空’了鼎益豐二、三部門的‘家底’，導致屬于這兩個部門投資人的本金、利息難以兌付，其他部門也受到牽連?！?/p> 某屬于鼎益豐第七投資部的投資人告訴記者，“我是通過親戚投資的鼎益豐，沒有直接聯(lián)系銷售人員，目前找不到和我們對接的七部銷售經(jīng)理，聽說七部也解散了?！贝送?，諸多投資人告訴記者自己的銷售經(jīng)理已經(jīng)聯(lián)系不上了，“我的銷售經(jīng)理說自己目前在封閉培訓，每次問都很敷衍或者不回復我?！蓖顿Y人李旭告訴記者。 在鼎益豐的維權(quán)現(xiàn)場，內(nèi)部工作人員引導前來維權(quán)的投資人將矛頭指向馬小秋，此外還將矛頭指向其他“情緒激動” 的維權(quán)投資者，“公司現(xiàn)在拿不出錢給你們，很大原因也是之前好多人‘撒潑打滾’來要錢?！?/p> 鼎益豐工作人員在現(xiàn)場稱，“隋主席正在給大家找‘接盤俠’，大家這樣鬧會嚇走中東的合作伙伴，到時候真的暴雷了誰都拿不到錢?！?/p> 突然公告：轉(zhuǎn)型數(shù)字期權(quán)，實為“緩兵之計”？ 正值資金鏈斷裂危機之時，鼎益豐推行所謂的“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型。 2024年1月10日，鼎益豐發(fā)布一則公告，公告標題赫然寫著“全體投資者重大利好通知”。 公告對投資者提出三大要求：一是所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封閉八個月，因為上市統(tǒng)計股權(quán)需要固定，不可股數(shù)變動，封閉期滿有不愿上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分紅一律按每月0.5%進行，按季度分紅，一年分紅四次；三是對于所有上市投資者，一律簽署保底資產(chǎn)管理合同書，滿10年者資產(chǎn)保底增值20倍。 部分投資者認為“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型是鼎益豐為了穩(wěn)住他們的“緩兵之計”。鼎益豐工作人員在現(xiàn)場稱，“和中東的數(shù)字期權(quán)合作順利的話，2024年9月第一批資金就會到賬，就會給大家繼續(xù)分紅。”目前鼎益豐大部分工作人員也以9個月為期限向投資者承諾，呼吁投資者堅持到集團轉(zhuǎn)型成功。 卡西米王子受邀到各公司“考察”（圖源網(wǎng)絡(luò)） “數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型到底是什么？ 北京澤亨律師事務(wù)所律師馮志遠告訴記者，“所謂的數(shù)字期權(quán)是最近比較流行的說法，公司基于業(yè)務(wù)之需將賬戶凍結(jié)后不再還本付息，把相關(guān)業(yè)務(wù)活動轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字期權(quán)，同時告知未來繼續(xù)給投資人支付本息，如果在將來被認定構(gòu)成違法犯罪的情況下，這種以數(shù)字期權(quán)名義凍結(jié)賬戶的行為就有可能是換湯不換藥，實質(zhì)上仍是‘非法集資’。它其實就是為了拖延時間讓客戶繼續(xù)相信公司有能力還本付息，一旦資金鏈斷裂，就面臨新的無法兌付的困境?！?/p> 1月16日下午，記者參加了鼎益豐內(nèi)部的一場投資者沙龍，“公司人事變動和大環(huán)境影響，導致鼎益豐出現(xiàn)困難，目前轉(zhuǎn)型是我們唯一的路?！币欢σ尕S男性工作人員在沙龍上為投資者講解鼎益豐的“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型之路。 該工作人員聲稱，“目前鼎益豐已具備‘數(shù)字期權(quán)’轉(zhuǎn)型的條件，一是隋主席榮升亞洲華僑銀行副行長兼國際投行部總裁，因此具備了開展數(shù)字期權(quán)等業(yè)務(wù)的資質(zhì)；二是中東某財團將為鼎益豐注資300億美元，合作‘數(shù)字期權(quán)’，他們看重了我們的長白山文旅等資產(chǎn)、五家上市公司、50萬投資人以及隋主席的價值?！?/p> 華僑銀行官方賬號辟謠 根據(jù)鼎益豐某銷售人員向記者提供的截圖，鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”成立于2021年4月12日，全稱為“華僑亞洲有限公司”，所屬省份在香港特別行政區(qū)，經(jīng)營狀態(tài)為“仍注冊”。 記者發(fā)現(xiàn)，該機構(gòu)名稱極易與華僑銀行集團、華僑銀行中國、華僑投資（亞洲）有限公司等混淆，大部分投資者告訴記者他們也認為鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”和華僑銀行集團有關(guān)系。諷刺的是，在上述沙龍現(xiàn)場，工作人員也向投資者直接宣講“華僑銀行”，在投資者的糾正下，改口為“亞洲華僑銀行?！?/p> 圖源：華僑銀行官方社交賬號 2023年12月22日，華僑銀行官方賬號發(fā)布公告稱，“近期我行微信公眾號私信收到不少有關(guān)‘隋**擔任華僑銀行高管職位’的詢問，相關(guān)消息也在網(wǎng)絡(luò)及社交媒體上流傳。華僑銀行中國提醒廣大客戶和投資者，相關(guān)消息純屬謠言，請勿輕信上當?！?/p> 大肆吸金的鼎益豐是否涉嫌非法集資？廣東廣強律師事務(wù)所高級合伙人、非法集資辯護中心主任曾杰向記者表示，鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)可被初步判斷為私募基金類案件中的非法集資行為（涉嫌），暴露出非法集資行為中的“利誘性”及“非法性”特征。 現(xiàn)場銷售人員向記者銷售高息產(chǎn)品 現(xiàn)場多位投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據(jù)，都用于“股權(quán)投資”。記者發(fā)現(xiàn)，鼎益豐吸收資金的主要手法是通過承諾高息分紅或高額溢價回購，向投資者銷售“原始股權(quán)”。 當記者向鼎益豐銷售人員表示僅有20萬資金用于投資時，上述銷售人員回應(yīng)稱，“鼎益豐是100萬起投，你可以積累資金再來參與。”曾杰認為，這也是在刻意避開“社會性”的問題。
