15名銀行保險機構(gòu)違法違規(guī)股東被銀保監(jiān)會點名！
12月10日，銀保監(jiān)會向社會公開第四批共15名銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東，涉及違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易等七項違法違規(guī)行為。
涉及七項違法違規(guī)行為
銀保監(jiān)會稱，結(jié)合近期執(zhí)法情況，對違法違規(guī)情節(jié)嚴重且社會影響惡劣的股東，堅持依法合規(guī)的原則堅決予以公開。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易；二是隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；三是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；四是嚴重逃廢銀行債務(wù)；五是違規(guī)轉(zhuǎn)讓股權(quán)；六是違規(guī)代持股權(quán)；七是利用平臺虛構(gòu)業(yè)務(wù)進行融資。
第四批重大違法違規(guī)股東名單包括：
鼎力鑫盛（北京）國際投資管理有限公司
北京正泰宏行善達投資管理有限公司
北京安森金世紀國際投資有限公司
深圳市昂得威資產(chǎn)管理有限公司
深圳市劍海投資管理有限公司
遼陽華億投資有限公司
寶塔石化集團有限公司
鼎暉恒業(yè)集團有限公司
河北融投控股集團有限公司
張家口市啟圣房地產(chǎn)開發(fā)有限公司
貴州薏米陽光產(chǎn)業(yè)開發(fā)有限責任公司
貴州晴隆肥姑食品有限責任公司
巴彥淖爾雅欣食品有限公司
李政達（身份證號：15080219680926XXXX）
內(nèi)蒙古正宇房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司
近年來，銀保監(jiān)會持續(xù)強化銀行保險機構(gòu)股東股權(quán)監(jiān)管，夯實公司治理監(jiān)管基礎(chǔ)。通過嚴格規(guī)范大股東行為，進一步加強股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易重點領(lǐng)域問題整治，資本不實、股權(quán)代持、股東直接干預公司經(jīng)營和通過不當關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送等公司治理重點問題整治取得階段性成果，并分三批次向社會公開了銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東，起到了嚴肅市場紀律、強化市場監(jiān)督的良好效果。
進一步細化股權(quán)管理等監(jiān)管規(guī)則
近兩年來，銀保監(jiān)會扎實推進《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》落地實施，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理取得初步成效。
在股權(quán)管理方面，股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易等違法違規(guī)行為趨于收斂。銀保監(jiān)會持續(xù)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治，嚴厲打擊資本造假、股權(quán)代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾。銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，經(jīng)過兩年的專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構(gòu)和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人，對部分人員取消任職資格、實施行業(yè)禁入。督促銀行保險機構(gòu)內(nèi)部問責處理相關(guān)部門或分支機構(gòu)360家次，問責個人5383人次，其中黨紀、紀律處分674人。通過系列舉措，銀行保險機構(gòu)股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。
在監(jiān)管制度方面，銀保監(jiān)會持續(xù)完善統(tǒng)一協(xié)調(diào)的銀行業(yè)保險業(yè)公司治理監(jiān)管制度體系。出臺《銀行保險機構(gòu)公司治理準則》《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》等基礎(chǔ)制度，夯實公司治理監(jiān)管根基；《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺。
銀保監(jiān)會強調(diào)，將加快相關(guān)法律法規(guī)修訂，完善公司治理違法違規(guī)行為懲戒措施，進一步細化股權(quán)管理、董事會運作等方面的監(jiān)管規(guī)則。加大公司治理執(zhí)法檢查力度，強化對公司治理違法違規(guī)行為的公開披露，加強與紀檢監(jiān)察等部門協(xié)作，提高機構(gòu)和個人違法違規(guī)成本，建立違法違規(guī)股東公開常態(tài)化機制，健全公司治理監(jiān)管協(xié)作機制，完善差異化監(jiān)管，不斷提升監(jiān)管信息化水平和銀行保險機構(gòu)公司治理有效性。