作者：牛耕
臨近春節(jié)的最后幾天，馬斯克再次讓幣圈陷入瘋狂。據(jù)SEC披露，特斯拉已經(jīng)購(gòu)入15億美元的比特幣，并且打算接受比特幣購(gòu)車(chē)。
馬斯克本人則在推特狂吹狗狗幣（Dogecoin）。這是一種在Reddit論壇對(duì)抗華爾街空頭時(shí)，聲望被推到頂峰的數(shù)字貨幣。它誕生時(shí)被當(dāng)作是一個(gè)玩笑，但如今在馬斯克的投票里，71%的網(wǎng)友認(rèn)同狗狗幣會(huì)是未來(lái)的“地球流通貨幣”。
即使最不看好比特幣的人也開(kāi)始謹(jǐn)言慎行。如果將比特幣看作一家公司，它的市值已經(jīng)超過(guò)特斯拉和Facebook?！艾F(xiàn)實(shí)越爛，比特幣越好。”維基解密創(chuàng)始人阿桑奇曾如是說(shuō)。但現(xiàn)實(shí)是，沒(méi)有人知道這波比特幣的暴漲意味著什么。
“幣圈是個(gè)毫無(wú)邏輯和理性的地方?！蹦硵?shù)字貨幣衍生品交易平臺(tái)的聯(lián)合創(chuàng)始人告訴AI財(cái)經(jīng)社。這是一個(gè)充滿謊言而且人心浮躁的地方，暴漲暴跌的財(cái)富已經(jīng)讓不少投身其中的人，對(duì)掙慢錢(qián)和辛苦錢(qián)失去了興趣，都在幻想著一夜暴富的機(jī)會(huì)。然而，在這個(gè)賭場(chǎng)里，多數(shù)人都事與愿違。
縣城職工：炒幣賠掉彩禮錢(qián)
命運(yùn)的饋贈(zèng)來(lái)得太突然。直到馬斯克發(fā)出那條推特，韓當(dāng)才想起來(lái)自己有狗狗幣。
1月28日上午，WSBChairman忽然發(fā)了條推特：“你們中很多人在談?wù)揇ogecoin（狗狗幣），那是什么，一種惡搞的加密貨幣？”此時(shí)WSB正與華爾街空頭對(duì)戰(zhàn)正酣，狗狗幣成為民粹情緒的出口，價(jià)格從4分錢(qián)飆漲到4毛錢(qián)。
而狗狗幣正是韓當(dāng)買(mǎi)入的第一個(gè)幣種。他從沒(méi)想過(guò)狗狗幣會(huì)大賺，在賠錢(qián)時(shí)也沒(méi)想到把狗狗幣清倉(cāng)，直到這則遙遠(yuǎn)的新聞喚起他的記憶。
狗狗幣的誕生堪稱(chēng)玩笑：2013年，兩名工程師發(fā)明了狗狗幣，把它當(dāng)作一種交易更快的比特幣。它有著鮮明戲謔的標(biāo)志：一個(gè)流行全球的狗頭表情包。后來(lái)狗狗幣成為reddit論壇的流通幣，用來(lái)表達(dá)分享和感謝。因?yàn)椴恢靛X(qián)，人們也不吝惜打賞，反而促使它流行開(kāi)來(lái)。
2月4日，馬斯克在推特上表示：“狗狗幣是人民的貨幣?！辈⑶野l(fā)了一張獅子王的配圖，把獅子王辛巴的頭換成了狗頭。韓當(dāng)入手時(shí)，狗狗幣的價(jià)格還在1分錢(qián)左右，而目前價(jià)格為0.47元/個(gè)。炒幣多年，無(wú)心插柳，這成為他遭遇的第一個(gè)10倍幣。
“就是那個(gè)造火箭的馬斯克?！表n當(dāng)向我解釋。這是他的生活第一次與馬斯克產(chǎn)生交集。
韓當(dāng)在2017年還是北方某個(gè)縣城的工人。“縣城非常落后，單位幾百號(hào)人，從沒(méi)聽(tīng)人聊起過(guò)炒幣的事情?！币?yàn)槭巧a(chǎn)崗位，采用倒班制，他反而有了大把的時(shí)間去盯盤(pán)。
早先憑借炒股加杠桿，韓當(dāng)賺到工資外的第一桶金。后來(lái)他又加入炒域名的大軍，2018年，比特幣價(jià)格暴漲，他被朋友拉進(jìn)幣圈，開(kāi)始關(guān)注ICO特別火的山寨幣。
這讓韓當(dāng)?shù)娜松涣说谝还P昂貴的學(xué)費(fèi)。“最開(kāi)始被推薦的是BLK，現(xiàn)在只有兩家交易所還上架?！表n當(dāng)表示，另一個(gè)被重倉(cāng)的是GEX，朋友告訴他，這是國(guó)內(nèi)第一個(gè)推出期權(quán)的平臺(tái)幣，會(huì)有很大漲幅。結(jié)果2018年夏天，韓當(dāng)虧了將近五十萬(wàn)元。這是他打算用來(lái)結(jié)婚的儲(chǔ)蓄。
韓當(dāng)當(dāng)時(shí)的工資才六七千塊。“這要賺多少年?。 泵刻焐习?，他都雙眼發(fā)直，跟誰(shuí)都不說(shuō)話。帶他進(jìn)圈的朋友，自己也沉迷其中，向韓當(dāng)借了五萬(wàn)塊，最終只還上四萬(wàn)，再也不聯(lián)系了。
但生活總是要繼續(xù)。韓當(dāng)向朋友學(xué)習(xí)開(kāi)淘寶店，整個(gè)2019年再也沒(méi)看幣圈一眼。生活逐漸好起來(lái)，他也與現(xiàn)在的妻子結(jié)婚，但從沒(méi)告訴過(guò)妻子自己炒幣賠掉這么多錢(qián)?！皼](méi)人知道我炒過(guò)幣”，韓當(dāng)說(shuō)，“我再賺十幾萬(wàn)元就能回本了?！?/p>
2020年1月，幣安開(kāi)始收購(gòu)多家交易平臺(tái)，其中就包括GEX。這喚起了韓當(dāng)?shù)挠洃?。他賬戶內(nèi)剩余的GEX，價(jià)格從幾分錢(qián)漲到4毛，“我當(dāng)初的成本是4毛5，想著再漲點(diǎn)就回本了?！钡獹EX價(jià)格又轉(zhuǎn)頭向下，跌倒7分錢(qián)，重新套牢。韓當(dāng)再入幣圈，買(mǎi)了些萊特幣和比特現(xiàn)金，打算在2021年的牛市里再撈一筆。
“人一旦炒幣，就不會(huì)輕易離開(kāi)幣圈了。”韓當(dāng)告訴我，他在網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識(shí)太多這樣的人，只要碰到牛市，幣一漲，他們馬上再進(jìn)來(lái)。這種感覺(jué)太美妙，好像不用干活就可以賺錢(qián)，來(lái)錢(qián)太容易。相比之下，“A股有什么意思呢？一天漲幾個(gè)點(diǎn)，幣圈都是幾十幾十地漲?！?p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
但如今重回幣圈，韓當(dāng)對(duì)三年前仍心有余悸?！巴砩纤X(jué)都不踏實(shí)，因?yàn)閹湃κ?4小時(shí)交易的，沒(méi)有一刻休息?！彼麘c幸自己從沒(méi)碰過(guò)衍生品，因?yàn)榭床欢駝t虧掉的錢(qián)還不止幾十萬(wàn)。
2020年1月底，馬斯克把推特簽名改成了比特幣?！耙幌伦永?4個(gè)點(diǎn)”，韓當(dāng)興奮地說(shuō)。說(shuō)到一半，妻子叫他幫忙買(mǎi)東西，又將韓當(dāng)一下拉回現(xiàn)實(shí)。
有了家庭以后，韓當(dāng)意識(shí)到幣圈大起大落不適合他，“賺完這一波錢(qián)，我總有一天要退出幣圈的?！?/p>
學(xué)生：生活費(fèi)炒幣，牛市也虧錢(qián)
鄧禹入坑時(shí)還在讀研究生。他清晰記得自己買(mǎi)入OKcoin的平臺(tái)幣OKB，第二天醒來(lái)跌了50%。他不敢相信自己的眼睛，精神恍惚地上了一天課。
從此徐明星的名字就留在他的腦海里。2018年3月，一位在OKcoin上炒數(shù)字貨幣合約，被爆倉(cāng)的人手持兩瓶敵敵畏，要跟徐明星“一人一瓶干了”。這是人們都希望割韭菜，卻不希望自己被割的年代。
不甘心的鄧禹又買(mǎi)了一點(diǎn)山寨幣，但很快歸零。他前前后后花了1萬(wàn)元，這對(duì)還是學(xué)生的他并非小數(shù)目。2018年底，鄧禹意識(shí)到賺不到錢(qián)，徹底退圈專(zhuān)心上課。畢業(yè)后，他加入一家大型金融公司當(dāng)程序員，趕上2020年的大牛市，再次加入戰(zhàn)場(chǎng)。
鄧禹最初嘗試玩合約，每天盯著幣價(jià)，很快敗下陣來(lái)。“幣圈又不像股市有休市時(shí)間，幾乎要一直盯著走勢(shì)，心臟受不了?！编囉碚f(shuō)，虧了三四千元后，他開(kāi)始退出。直到2020年底看到萊特幣大漲，他拿出自己半個(gè)月的薪水買(mǎi)入現(xiàn)貨。
鄧禹有著散戶最顯著的特征：追漲殺跌。萊特幣漲到70美元時(shí)，他先投入了一小筆錢(qián)，然后萊特幣一路飆漲到170美元，鄧禹一路加倉(cāng)，投入約兩萬(wàn)元?！懊看慰磧r(jià)格漲了就特別受不了，忍不住就追高進(jìn)去了，然后一加進(jìn)去又跌了20%。至今沒(méi)割肉，現(xiàn)在被套住?！痹诮邮懿稍L時(shí)，萊特幣價(jià)格約140美元，低于鄧禹建倉(cāng)的成本價(jià)。
“不是每個(gè)人都能在牛市賺到錢(qián)的?！编囉砜偨Y(jié)說(shuō)，即使趕上行情大好，只玩現(xiàn)貨，追漲殺跌仍然能讓他這樣的新韭菜敗下陣來(lái)。
2020年，DEFI（去中心化金融）概念漸熱，誕生了許多百倍幣。鄧禹認(rèn)識(shí)的幣圈人士，在朋友圈一本正經(jīng)地轉(zhuǎn)發(fā)技術(shù)文章，“其實(shí)字里行間全是‘炒幣’兩個(gè)字?！钡芸刂谱约旱木褪墙^對(duì)不碰，不碰山寨幣、不碰期貨?！斑@是韭菜的基本素養(yǎng)”，他說(shuō)，即使賺不到大錢(qián)，也不會(huì)血本無(wú)歸。
但如今即使是炒現(xiàn)貨，風(fēng)險(xiǎn)也在增長(zhǎng)。2020年，“買(mǎi)幣銀行卡卻被封了”的帖子開(kāi)始流傳在各大論壇里，炒幣逐漸變成了游擊戰(zhàn)，開(kāi)始不適合普通人參與。鄧禹即使想買(mǎi)幣，也開(kāi)始有所顧慮了。
其背后原因是，2017年七部委就禁止兌換法幣與虛擬貨幣。因此主流平臺(tái)都注冊(cè)在海外，即使玩家與平臺(tái)發(fā)生糾紛，維權(quán)也無(wú)法可依。2021年2月，深圳中院干脆撤銷(xiāo)了兩年前得一起判決，因?yàn)樯婕胺◣排c虛擬貨幣兌換。如果炒幣被騙，幾乎只有認(rèn)栽一條路。
鄧禹告訴我，他最初炒幣是因?yàn)椤皠e人都不玩，看起來(lái)很酷”。在他工作的金融公司內(nèi)部，從沒(méi)聽(tīng)起過(guò)同事交流炒幣的事情。即使朋友知道他炒幣，認(rèn)知也只限于“覺(jué)得比特幣以外的都是騙局”。像很多人一樣，鄧禹也認(rèn)為自己“終究有一天要退出幣圈”，只是走得早與晚的問(wèn)題。
交易所員工：加杠桿就是賭博
章邯是一家數(shù)字貨幣衍生品交易平臺(tái)的聯(lián)合創(chuàng)始人。但他自己從來(lái)不碰衍生品?！罢嬲诤霞s里賺到錢(qián)的人鳳毛麟角?！彼嬖VAI財(cái)經(jīng)社，自己一位朋友，曾經(jīng)用幾十萬(wàn)元賺到兩三千萬(wàn)，然后在一次合約中賭錯(cuò)方向，賠光家產(chǎn)還倒欠幾百萬(wàn)元。
“人心在高杠桿面前什么都不是。”這是章邯總結(jié)出的哲理?！澳憧粗跐q，就希望它更漲。只要你開(kāi)一次合約，比如開(kāi)到20倍杠桿，嘗到甜頭了，下次就可能開(kāi)個(gè)50倍，然后100倍。這完全不遜色于真實(shí)的賭博?！?/p>
而最可怕的是，如果高杠桿賭對(duì)了方向，確實(shí)有可能一夜財(cái)富自由。他和同事交流，“想要一夜暴富，要么創(chuàng)業(yè)要么高杠桿，富貴險(xiǎn)中求。不然就去996上班?！钡€錯(cuò)了方向，也可能讓財(cái)富一夜歸零。誰(shuí)又能從來(lái)不失手呢？
章邯是幣圈少有特別理性的人。他從事過(guò)多年的證券交易，然后加入主流財(cái)經(jīng)媒體，恰逢2018年比特幣大漲，從5000元沖上10萬(wàn)元，勾起他的興趣。但即使在買(mǎi)指數(shù)都能賺錢(qián)的時(shí)候，章邯也并未急于入場(chǎng)，而是先加入了一家區(qū)塊鏈媒體，每天先熟悉大量信息。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
2019年初，章邯和同事合伙創(chuàng)辦這家衍生品交易平臺(tái)，自己也開(kāi)始炒幣。
很多數(shù)字貨幣的投資者會(huì)安慰自己說(shuō)，崇尚“去中心化”貨幣的前景，反對(duì)交易所推項(xiàng)目這種十分中心化的發(fā)幣方式。但章邯十分現(xiàn)實(shí)。他看到幣安IEO前兩期，每期都能賺10倍以上，“造富效應(yīng)非常明顯”，就拉朋友果斷入場(chǎng)。
IEO指的是交易所自己遴選項(xiàng)目，在平臺(tái)上幣發(fā)行。要參與IEO，需要先購(gòu)買(mǎi)幣安自己的平臺(tái)幣BNB。每個(gè)賬戶最多持有500個(gè)BNB，就能獲得IEO參與資格，最好可以中10個(gè)簽。而章邯和朋友控制著十多個(gè)賬戶，從第三期到目前第十八期，從未缺席過(guò)。
因?yàn)橐獏⑴cIEO，需要先持有BNB。章邯的入倉(cāng)成本在7-12美元。但2020年9月，幣安的智能鏈上線，BNB價(jià)格沖上40美元左右，2021年2月更沖上90美元。這讓章邯真正大賺了一筆?！皫虐蚕喈?dāng)于傳統(tǒng)金融的券商，并且還是全球第一大交易平臺(tái)。我就是把BNB當(dāng)券商股在炒的?！?/p>
在金融市場(chǎng)從業(yè)多年，章邯曾經(jīng)拿家人的賬戶炒股。但進(jìn)入幣圈后，暴漲暴跌的財(cái)富讓他對(duì)掙慢錢(qián)和辛苦錢(qián)失去了興趣，整個(gè)圈子都籠罩在浮躁和浮夸的氣氛里。
但幣圈絕非流著奶與蜜之地。“上市公司還有業(yè)績(jī)可以分析基本盤(pán)，還有技術(shù)盤(pán)，幣圈的基本盤(pán)全靠吹牛程度?！彼麍?jiān)持只做現(xiàn)貨，只看長(zhǎng)線，并且投入的都是閑錢(qián)?！叭绻o職炒幣，是特別不明智的選擇?！?/p>
2020年3月12日，比特幣價(jià)格從將近8000美元腰斬到不足4000美元，幣圈哀號(hào)遍野。
章邯親眼看著兩個(gè)朋友，在幣圈資產(chǎn)都在300萬(wàn)元以上，都很快將數(shù)字貨幣清倉(cāng)，至今再?zèng)]入圈?！八麄兲貏e接受不了，一個(gè)市場(chǎng)可以如此毫無(wú)邏輯，就眼看著機(jī)構(gòu)大戶砸盤(pán)。”“他們覺(jué)得比特幣這次再也起不來(lái)了?！?/p>
章邯表示，這兩位朋友都是有家室、年入幾十萬(wàn)上百萬(wàn)的人，沒(méi)必要接受這種高風(fēng)險(xiǎn)。而自己的未來(lái)規(guī)劃也不依靠炒幣?！跋肟砍磶旁诒鄙仙疃嗵碇靡惶追课?，不太現(xiàn)實(shí)?！?/p>
但諷刺的是，這些財(cái)富計(jì)劃可能要建立在平臺(tái)用戶的虧損之上。賭王何鴻燊有一句話，“不怕你精，不怕你呆，就怕你不來(lái)?！闭潞脖硎荆骸爸灰憬灰?，就要交手續(xù)費(fèi)，其次一次（加杠桿倍）被爆倉(cāng)，錢(qián)就全沒(méi)，賺錢(qián)的還是交易所?！彼J(rèn)為這才是穩(wěn)定的生意。絕不碰衍生品的章邯，仍在朋友圈孜孜不倦地轉(zhuǎn)發(fā)科普金融知識(shí)，吸引小白入局的文章。