股票詐騙套路有多深？投資者不僅要提防著冒牌投資公司，對(duì)“持證上崗”的投資咨詢(xún)公司也得仔細(xì)甄別。
裁判文書(shū)網(wǎng)近日披露了這樣一起案件。民眾證券投資咨詢(xún)浦東分公司在被注銷(xiāo)后，該分公司負(fù)責(zé)人李某勇繼續(xù)組織人員經(jīng)營(yíng)，甚至組團(tuán)去外地學(xué)習(xí)“詐騙技術(shù)”，利用母公司合法外衣作掩飾，對(duì)股票投資者實(shí)施詐騙。
一家曾經(jīng)正規(guī)經(jīng)營(yíng)的投顧公司，搖身一變成了“騙子公司”。公司的前端人員、后端人員、營(yíng)銷(xiāo)策劃部等人員冒充股民、薦股老師等，由“投研團(tuán)隊(duì)”在詐騙得手后穩(wěn)住、安撫被害人，使30名投資者被設(shè)計(jì)入局被騙上百萬(wàn)元。
假借正規(guī)平臺(tái)名號(hào)行騙
按規(guī)定，該分公司一經(jīng)注銷(xiāo)后，就不能再經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，但公司負(fù)責(zé)人卻動(dòng)起了歪腦筋。
2018年12月4日，民眾證券投資咨詢(xún)有限公司上海浦東分公司（下稱(chēng)浦東分公司）注銷(xiāo)，該公司原負(fù)責(zé)人李某勇仍組織人員經(jīng)營(yíng)，并與民眾公司約定“營(yíng)收額”的約25%上交給民眾公司，余下錢(qián)款由其支配。
裁判文書(shū)顯示，該公司的詐騙是集體行為，不僅公司負(fù)責(zé)人，多名員工也牽涉其中。2018年12月10日至2019年3月15日，被告人李某勇、于某東、陳某發(fā)、黃某等人共騙取戴某、李某甲、廖某等30名被害人合計(jì)1303452元。
上述被告人中，有的負(fù)責(zé)在聊天群轉(zhuǎn)發(fā)假信息、用小號(hào)發(fā)假信息，有的負(fù)責(zé)做假轉(zhuǎn)賬單、假聊天記錄、活動(dòng)海報(bào)P圖。
對(duì)此，法院一審認(rèn)定，被告人李某勇等以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，行為均已構(gòu)成詐騙罪。李某勇作為犯罪首要分子，被判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。其余從犯判處有期徒刑三年，罰金兩萬(wàn)至3萬(wàn)元不等。
騙術(shù)曝光：五個(gè)部門(mén)各有分工
據(jù)李某勇交代的犯罪過(guò)程，2018年11月下旬，他“專(zhuān)程”帶幾名下屬至福建學(xué)習(xí)其他人的詐騙方法，回來(lái)后即按所學(xué)方法實(shí)施詐騙。
“進(jìn)修了”詐騙技術(shù)后，李某勇明確了組織架構(gòu)和分工，形成了一個(gè)小型犯罪集團(tuán)。
該公司下設(shè)五個(gè)部門(mén)：人事部負(fù)責(zé)在互聯(lián)網(wǎng)上招聘員工、工資核算等；銷(xiāo)售前端內(nèi)設(shè)四個(gè)組，負(fù)責(zé)與潛在客戶(hù)進(jìn)行電話聯(lián)系，索要微信號(hào)等；銷(xiāo)售后端內(nèi)設(shè)三個(gè)組，負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)客戶(hù)，與客戶(hù)簽約等；投研部負(fù)責(zé)提供股票服務(wù)及客戶(hù)維護(hù)等；營(yíng)銷(xiāo)策劃部負(fù)責(zé)假素材及假信息的制作、轉(zhuǎn)發(fā)等。
其中，銷(xiāo)售前端工作人員以民眾公司合法外衣作掩飾，通過(guò)隨機(jī)撥打電話的方式與股民聯(lián)系，利用民眾公司的影響力使被害人產(chǎn)生信任，如被害人將微信號(hào)提供給銷(xiāo)售前端工作人員，則這一微信號(hào)將推送給銷(xiāo)售后端業(yè)務(wù)員，由銷(xiāo)售后端具體實(shí)施詐騙。
此后，由營(yíng)銷(xiāo)策劃部制作詐騙所用的假素材，同時(shí)下發(fā)大量專(zhuān)門(mén)實(shí)施詐騙的微信工作賬號(hào)用于扮演假客戶(hù)等。銷(xiāo)售后端人員將被害人拉入股票微信體驗(yàn)群內(nèi)，由前端人員、后端人員、營(yíng)銷(xiāo)策劃部人員冒充股民、薦股老師等，在群內(nèi)發(fā)布虛假轉(zhuǎn)賬單、對(duì)話內(nèi)容、持倉(cāng)單、視頻等，鼓吹公司實(shí)力、薦股水平，虛構(gòu)盈利假象，并許諾公司有內(nèi)幕消息、機(jī)構(gòu)建倉(cāng)信息等。擾亂被害人的判斷，讓被害人繳納會(huì)員服務(wù)費(fèi)。
投研部則主要負(fù)責(zé)在詐騙得手后穩(wěn)住、拖延被害人。即當(dāng)客戶(hù)發(fā)生虧損時(shí)，投資顧問(wèn)、投研助理等以股票漲跌系常態(tài)等理由對(duì)客戶(hù)進(jìn)行安撫，在客戶(hù)要求退款時(shí)，采取一再拖延，不到萬(wàn)不得已不予退款。
如何分辨正規(guī)投資咨詢(xún)平臺(tái)？
冒充知名券商、投顧、私募進(jìn)行詐騙的案例層出不窮。投資者面對(duì)不斷升級(jí)的騙術(shù)，可謂防不勝防。那么，應(yīng)如何分辨正規(guī)平臺(tái)和“黑平臺(tái)”呢？
業(yè)內(nèi)人士表示，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)會(huì)不定時(shí)更新正規(guī)持牌機(jī)構(gòu)名單，對(duì)違規(guī)營(yíng)業(yè)的投資咨詢(xún)公司采取的吊銷(xiāo)牌照、暫停營(yíng)業(yè)等處罰措施也會(huì)公布，投資者應(yīng)以官方公布的信息為準(zhǔn)，及時(shí)比對(duì)最新信息。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
根據(jù)7月15日更新的數(shù)據(jù)，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布了截至2020年6月被采取暫停新增客戶(hù)的行政監(jiān)管措施且處于整改期的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)名錄，共涉及29家證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)。
此外，有正規(guī)投資咨詢(xún)公司相關(guān)人士建議，投資者防止被騙還可以注意以下幾點(diǎn)：
一是，不輕信投資群里的信息，為能更快獲取投資收益，部分投資者會(huì)加入各種理財(cái)投資群，以為能從中找到新的投資方向。但這些群往往是騙子的聚集地，一旦加入很有可能被騙子盯上。
二是，記住“投資小、回報(bào)快”是誘餌。此前，大部分金融詐騙都是以“高收益”來(lái)蠱惑投資者。但實(shí)際上“投資小，回報(bào)快”的誘惑力也很大，因?yàn)椤案呤找妗庇袝r(shí)還對(duì)應(yīng)“高門(mén)檻”，很多投資者沒(méi)那么多錢(qián)，而“投資小”則能解決這個(gè)問(wèn)題。
三是，勿信“盈利截圖”“內(nèi)部消息”，這些同樣是用來(lái)吸引投資者的誘餌。