當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍然處于高發(fā)期，損失大、危害嚴(yán)重，犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜。公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行卡、手機(jī)卡兩卡違法犯罪的打擊力度不斷加強(qiáng)，緊急止付幫助不少受害人挽回了經(jīng)濟(jì)損失。但是，如今線下取現(xiàn)、取黃金又成為轉(zhuǎn)移涉詐資金的新方式，詐騙分子將貨拉拉、網(wǎng)約車當(dāng)做運(yùn)鈔車，轉(zhuǎn)移詐騙贓款。
再次提醒：凡是要求將現(xiàn)金或者是其他貴重物品，用網(wǎng)約車送到指定地點(diǎn)或者派人上門來取的，都是詐騙。
公安部公布，利用網(wǎng)約車運(yùn)送涉詐資金案件近日在全國多地高發(fā)。根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，最近半年全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，利用網(wǎng)約車渠道轉(zhuǎn)移涉詐黃金、現(xiàn)金的案件超5000起。
沒有經(jīng)歷過此類騙局的人，可能很難相信，有人會(huì)按照電詐分子的指引，心甘情愿地將價(jià)值幾萬元甚至數(shù)十萬元的黃金或現(xiàn)金，交給網(wǎng)約車運(yùn)送到指定地點(diǎn)。那么這一類詐騙究竟有什么特殊之處？詐騙分子是如何一步步地取得受害人信任的？
來看公安部刑偵局對(duì)此類案件詐騙手法的解析。
公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處副處長 胡志偉：
實(shí)際上此類詐騙多為刷單返利、虛假投資理財(cái)類詐騙。電詐分子通過精心設(shè)計(jì)話術(shù)劇本，具有極大的迷惑性。首先，這些詐騙分子會(huì)偽裝成為成功的投資理財(cái)專家或者是精英人士。然后，誘導(dǎo)受害人進(jìn)行小額投資，并成功提現(xiàn)返利。最后，通過一些托，在工作群中發(fā)送大量的成功賺錢的案例，來不斷地刺激受害人，令受害人深信不疑。 此后，詐騙分子抓住受害人的心理，以需要支付手續(xù)費(fèi)、繳納解凍金、保證金或投資入股等理由，告訴受害人可以通過線下充值、人工通道等，讓受害人自行準(zhǔn)備現(xiàn)金或黃金。最后讓受害人自行下單網(wǎng)約車，將財(cái)物打包成包裹或藏匿于其他物品中后，再通過網(wǎng)約車將包裹運(yùn)送至指定地點(diǎn)。 詐騙分子會(huì)指導(dǎo)受害人把黃金或者是現(xiàn)金偽裝成常見的物品，而且在和網(wǎng)約車司機(jī)交談的時(shí)候，會(huì)說成藥品或者汽車零配件，通過這種方式來獲得司機(jī)的信任。 相比傳統(tǒng)的線上轉(zhuǎn)賬，利用網(wǎng)約車運(yùn)輸現(xiàn)金或黃金的方式，更具隱蔽性和迷惑性，因?yàn)檫@種方式不容易引起銀行或第三方支付平臺(tái)的注意，難以被及時(shí)發(fā)現(xiàn)和攔截，而且司機(jī)能向警方提供的有價(jià)值的線索非常有限。 這類詐騙手法，詐騙分子不見面，而是通過遠(yuǎn)程指揮，讓受害人自行聯(lián)系網(wǎng)約車服務(wù)，然后將現(xiàn)金或黃金運(yùn)送到指定地點(diǎn)，安排專門的人來接收這些黃金或現(xiàn)金。接收之后，他再通過其他的方式轉(zhuǎn)移這些涉詐資金，來達(dá)到將資金洗白的目的。