2019年貸款余額突破1萬億元、2021年存款余額突破2萬億元、新增A股上市企業(yè)數量居全省地級市第一……過去十年，東莞持續(xù)深化金融改革，穩(wěn)步擴大金融開放，金融市場增長潛力加速釋放。
黨的十八大以來，市金融工作局堅守服務實體初心、深化金融改革開放、嚴守風險防控底線，在深化金融供給側結構性改革上做到早謀劃、早部署、早行動，金融資源要素配置得到存量重組、增量優(yōu)化，全市金融總量規(guī)模、發(fā)展質效和生態(tài)環(huán)境邁上新臺階，有力推動經濟高質量發(fā)展。
金融資源加速集聚
轉出新動能 贏得新優(yōu)勢
十年來，市金融工作局深入貫徹落實市委、市政府決策部署，牽頭組織編制《東莞建設金融強市總體規(guī)劃（2016-2025）》《東莞市金融業(yè)發(fā)展“十四五”規(guī)劃》等政策文件，系統(tǒng)提出推動全市金融業(yè)態(tài)由大到強、從好到優(yōu)的總體方向、階段性目標任務，并力促金融強市建設從系統(tǒng)規(guī)劃階段步入全面實施階段，各項存款增量、各項貸款增量、新增上市企業(yè)數量等關鍵指標在省內地級市中位居前列。
2021年，東莞金融業(yè)實現增加值697.43億元，是2012年的3.3倍，占GDP比重提高到6.4%，較2012年提高2.1個百分點；東莞于2019年成為全國第五個貸款余額突破萬億元的地級市，于2021年成為全國第四個存款規(guī)模突破2萬億元的地級市。截至2021年末，全市金融機構本外幣存款余額、貸款余額分別為2.03萬億元和1.49萬億元，分別是2012年末的2.6倍和3.4倍；境內外上市企業(yè)增至66家，較2012年新增51家，新增A股上市企業(yè)數量居全省地級市首位。
十年來，市金融工作局聯合中央駐莞金融監(jiān)管部門圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務，加快構建現代金融服務體系，引導金融資源要素配置存量重組、增量優(yōu)化，推動金融產業(yè)體系和生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化。
金融產業(yè)體系更趨完善。截至2021年末，東莞擁有各類持牌金融機構168家，其中銀行類機構49家、保險類機構66家、證券期貨類機構53家；銀行業(yè)總資產超2.3萬億元，保險業(yè)年累計保費收入超500億元。轄內小額貸款公司16家，融資擔保機構12家，典當行53家，已登記備案私募基金管理人171家，機構密集程度居全省乃至全國地級市前列。
地方法人金融機構發(fā)展更趨提質。十來年，東莞相繼組建東莞金融控股集團、東莞科創(chuàng)金融集團，加強集團內業(yè)務板塊的協(xié)同聯動；東莞農商銀行、東莞銀行在中國銀行業(yè)100強榜單中分別位列第39位和第62位，在省內外共設16家分支機構、發(fā)起設立10家村鎮(zhèn)銀行；東莞證券、華聯期貨的經營效益指標業(yè)內排名較前。
金融生態(tài)環(huán)境更趨優(yōu)良。十年來，市金融工作局對容易產生涉眾金融矛盾糾紛的關鍵領域，加強風險預警與處置，通過“打早打小”，對非法集資案件處置做到穩(wěn)扎穩(wěn)打；通過設立上市紓困基金，對股票質押風險做到持續(xù)緩釋；通過設立莞企轉貸專項資金池，對企業(yè)信貸風險做到有效壓降。在2019和2020年度廣東省防范和處置非法集資平安建設考評中，東莞位列一檔，獲得滿分。
全力筑牢資金“補給線”
金融在潤實體、惠小微、助外貿等方面發(fā)揮突出作用
金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職。黨的十八大以來，市金融工作局聯合市相關職能部門強化落實金融支持實體經濟的政策措施，構建有效支持實體經濟的現代金融服務體系，找準提高金融服務實體經濟精準度和效率的切入口，充分發(fā)揮金融對產業(yè)的催化劑、助推器作用，有力支持了實體經濟穩(wěn)健發(fā)展。
在金融服務制造業(yè)轉型升級方面，圍繞“科技創(chuàng)新+先進制造”的城市定位，我市設立東莞戰(zhàn)略性新興產業(yè)基金等系列政府引導基金，引導社會資本投資初創(chuàng)期科技型企業(yè)，并與國家開發(fā)銀行共同實施5億元制造業(yè)發(fā)展資金合作計劃，采取“創(chuàng)投+跟貸”模式，對符合條件企業(yè)提供成本低、期限長、金額大的流動資金貸款，更在全國地級市中率先成立上市公司紓困基金，助推產業(yè)鏈提質升級。截至2021年末，全市制造業(yè)貸款突破2800億元，同比增速達29.63%，而綠色金融貸款、專精特新企業(yè)貸款同比增速也分別達47.5%和53.32%，均遠高于各項貸款平均增速。
在保障產業(yè)鏈供應鏈資金周轉方面，我市積極推動擴大貸款風險補償資金池規(guī)模至10億元，將補償范圍擴大到企業(yè)的首貸、支小再貸款和各類質押貸款，讓金融機構敢于貸、愿意貸。同時，指導駐莞金融機構完善覆蓋產業(yè)鏈全類型企業(yè)、企業(yè)全生命周期的金融產品體系，做大應收賬款、知識產權、股權、商標權等新型抵質押貸款融資規(guī)模，讓企業(yè)能夠貸、貸得到。在此帶動下，截至2021年末，全市存貸比提升至73.5%，較2012年大幅提升15個百分點。
為緩解中小微企業(yè)融資難、融資貴，我市開展了中小微企業(yè)融資服務專項行動，針對企業(yè)轉貸可能遇到的問題，設立5億元轉貸專項資金，累計轉貸金額368.21億元；推動政府性融資擔保機構增資2億元，設立1000萬元融資擔保費率專項補貼資金，使企業(yè)承擔的擔保費率控制在1%以下，有效發(fā)揮融資擔保增信作用。在系列政策推動下，中小微企業(yè)融資獲得感明顯增強，截至2021年末，全市普惠小微企業(yè)貸款余額2332.61億元，同比增長43.86%，遠高于各項貸款平均增速，而小微企業(yè)貸款加權平均利率較年初下降0.33個百分點。
今年初，東莞暴發(fā)新一輪疫情，市金融工作局聯合中央駐莞金融監(jiān)管部門持續(xù)關注疫情對經濟發(fā)展的影響，印發(fā)關于強化金融服務支持疫情防控和經濟社會發(fā)展的通知，指導金融機構支持受疫情影響的市場主體緩解資金周轉困難，采取貸款展期、無還本續(xù)貸、減免逾期利息等方式予以流動性支持，不盲目抽貸、斷貸、壓貸、緩貸。今年上半年，東莞新增貸款1355億元，增量居廣東各地市首位，其中近九成新增貸款投向市場主體，及時幫助企業(yè)紓困解難、渡過難關。
在支持科技企業(yè)融資方面，我市積極引導金融機構推進科技、產業(yè)、金融“三融合”，擴大科技企業(yè)金融供給；優(yōu)化知識產權價值評估、專利孵化、投融資服務，支持轄內銀行機構在依法合規(guī)、風險可控的前提下，豐富知識產權質押物范圍，擴大知識產權質押規(guī)模；同時，大力推動科技保險業(yè)務開展。截至2021年末，轄內銀行業(yè)機構向科技企業(yè)投放貸款余額1348.21億元，比年初增加379.76億元，增長39.52%；轄內保險機構累計為科技企業(yè)提供風險保障2791.45億元，比年初增長56.68%。
在助力穩(wěn)外資穩(wěn)外貿方面，我市持續(xù)加大對外貿企業(yè)投保短期出口信用保險政策支持力度，上調保險費資助比例，并推動建立“莞貿通”貿易融資風險補償和貼息資金池，支持出口骨干企業(yè)使用信保保單融資。截至今年上半年，全市貿易融資余額991.38億元，同比增長58.54%，增速高于各項貸款平均增速。
■2021年9月29日，東莞農商銀行在香港聯合交易所主板成功掛牌上市，成為廣東省內首家在港上市的地級市農商行，也是內地在H股上市的第4家農商銀行
全面擴大金融開放合作
支持大灣區(qū)“金融80條”政策逐步落地
灣區(qū)深度融合發(fā)展，金融開放創(chuàng)新先行。黨的十八大以來，市金融工作局把握新一輪金融改革開放機遇，制定實施支持大灣區(qū)建設“金融80條”，有序推進與港澳金融市場互聯互通，深化跨境金融改革創(chuàng)新、打造全業(yè)態(tài)金融機構集群，打通境內外、本外幣、離在岸的融資通道。目前，“金融80條”中多項政策已經在東莞落地。
在提升跨境貿易及投融資便利化水平方面，我市深入推進實施資本項目收支便利化、貿易收支便利化、外債集中登記等10余項外匯管理服務方面試點和改革政策，大幅提升外資、外貿企業(yè)資金流通和運營效率。2021年，全市貿易外匯收支便利化試點銀行和企業(yè)數量達14家，節(jié)約企業(yè)單證準備和銀行審核時間50%以上，累計辦理試點業(yè)務113.42億美元，試點企業(yè)家數和業(yè)務量穩(wěn)居省內地市前列。
為簡化審核流程、支持外貿新業(yè)態(tài)發(fā)展，我市在省內率先開展個人貿易外匯結算試點改革，簡化小微跨境電商企業(yè)貨物貿易收支手續(xù)，允許個體工商戶憑提單、運輸單和商業(yè)合同辦理跨境電商收、結匯業(yè)務，免于提交進出口貨物報關單，跨境電商、個人貿易外匯收支規(guī)模居全省前列。2021年累計為572家非名錄企業(yè)辦理跨境電商外匯收支合計2016萬美元，同比分別增長50%和33%；共辦理個人貿易出口結匯2.03億美元，個人貿易結匯額穩(wěn)居省內地市前列。
在深化莞港澳金融合作方面，我市成功推動東莞銀行香港分行于2021年9月正式開業(yè)運營，成為全國首家在境外設立分行的城商行。轄內外資銀行數量達10家，成為省內首個港澳臺資銀行齊集的地級市。此外，推動各項金融人才引進政策落實，對所在機構經濟貢獻突出的金融高管給予獎勵，對經認定的特色人才給予購房補貼以及子女入學、配偶安置、通關便利等支持服務。
在促進莞港澳金融市場互聯互通方面，市金融工作局聯合香港聯交所在莞舉辦“香港資本市場助力鯤鵬計劃”等各類宣講培訓活動，指導地方法人金融機構有序推進上市工作，成功推動東莞農商銀行于2021年9月在香港聯合交易所主板上市，成為廣東省內首家在港上市的地級市農商行，也是內地在H股上市的第4家農商銀行，目前全市在港上市企業(yè)數量占我市境外上市企業(yè)的九成。同時，結合東莞實際研究制定我市QFLP試點政策，并聯合有關部門共同推動試點工作落地實施，有效打通包括臺港澳等境外投資者參與境內投資的重要渠道。
此外，我市不斷加強金融支付基礎設施建設，助力優(yōu)化大灣區(qū)營商環(huán)境，打造優(yōu)質生活圈。例如，2017年12月，東莞推出全國首家“粵港澳商事登記銀政通”服務，港澳居民通過內地銀行在港澳開立的網點可申請領取具有金融服務功能的電子營業(yè)執(zhí)照，成為廣東省首個發(fā)行商事主體電子證照銀行卡的地級市。2018年8月，香港居民通過粵港跨境電子賬單直接繳費渠道成功繳納東莞地區(qū)的有線電視費，在全國率先實現粵港跨境電子賬單直接繳費業(yè)務零的突破。
■2021年2月，生益電子股份有限公司在科創(chuàng)板掛牌上市，成為分拆上市新規(guī)落地以來，A股首家分拆上市公司
壯大資本市場“東莞板塊”
A股上市公司數量躍居全省地級市首位
9月21日，位于東莞松山湖的捷邦精密科技股份有限公司在深交所創(chuàng)業(yè)板上市，成為東莞今年內第9家A股上市公司。至此，東莞境內外上市公司數量增至75家，其中A股上市公司達54家，數量居全省地級市首位。
上市企業(yè)的數量和質量直接反映一座城市經濟發(fā)展的水平。黨的十八大以來，市金融工作局積極推動優(yōu)質企業(yè)上市，牽頭制定實施《東莞市推動企業(yè)利用資本市場扶持辦法》《東莞市推動企業(yè)上市發(fā)展三年行動鯤鵬計劃（2021年—2023年）》等系列政策，強化政策、土地、資本等要素支持，營造推動企業(yè)上市發(fā)展的良好環(huán)境。如在上市獎勵方面，對我市申請在境內外證券交易所首次公開發(fā)行股票上市并融資的企業(yè)，給予最高900萬元的獎勵。
為全面做好上市企業(yè)培育工作，市金融工作局積極落實資本市場獎勵政策，開展鎮(zhèn)街（園區(qū)）上市企業(yè)“破零行動”，按照“培育一批、申報一批、上市一批、做強一批”工作思路，滾動建立上市后備企業(yè)資源庫。目前，全市已累計認定15批共357家上市后備企業(yè)。
在暢通上市通道方面，近兩年，市金融工作局推動與各交易所建立更加全面、深入、長期的合作關系，通過各交易（場）所在東莞設立服務基地或工作站，積極對接中介機構，常態(tài)化舉辦資本市場論壇、融資培訓會等措施，為企業(yè)上市提供“零距離”服務。在此基礎上，搭建“鯤鵬星火”東莞科技創(chuàng)新企業(yè)投融資路演平臺，助力東莞優(yōu)質科技創(chuàng)新企業(yè)與資本精準對接。
在完善服務機制方面，市金融工作局推動建立擬上市企業(yè)用地需求跨部門、跨鎮(zhèn)街（園區(qū)）聯動協(xié)調機制，“一事一議”妥善解決企業(yè)歷史遺留問題。同時，大力支持各鎮(zhèn)街（園區(qū)）整合土地資源，設立“上市企業(yè)產業(yè)園”，吸引更多優(yōu)質上市企業(yè)落戶東莞，支持上市公司發(fā)展總部經濟。
在政策推動下，過去十年，東莞上市公司活躍度持續(xù)提升，特別是2017年以來，東莞累計新增37家A股上市公司，實現數量倍增。同時，上市公司質量不斷提升，形成了以電子信息、機器人、新能源、新材料等先進制造業(yè)為主的“東莞板塊”，目前有9家企業(yè)在科創(chuàng)板上市，顯示出過硬的科技含量。今年以來，“東莞板塊”繼續(xù)加速擴容，新增A股上市企業(yè)9家，共首發(fā)募資118億元，增量居全國地級市第3位。此外，全市另有過會企業(yè)7家，申報上市材料在審企業(yè)10家，廣東證監(jiān)局輔導備案企業(yè)19家，在審和輔導企業(yè)數均居全省地級市首位，形成良好的后備上市企業(yè)梯次結構。
目前，東莞擁有規(guī)上工業(yè)企業(yè)超1萬家、高新技術企業(yè)超7000家、專精特新企業(yè)超240家，為企業(yè)上市儲備了源源不斷的后備資源，隨著國家資本市場改革的不斷深入，東莞科技型中小企業(yè)進軍資本市場迎來良好的政策機遇。對此，市金融工作局去年推出“鯤鵬計劃”，提出到2023年，力爭全市境內上市公司數量超過80家，境內外上市公司總數突破100家，上市公司總市值規(guī)模超過6000億元。隨著“鯤鵬計劃”快速推進，東莞上市公司仍有很大增長空間。
十年砥礪奮進，闊步再踏新程。市金融工作局表示，未來，將發(fā)揮好東莞金融基礎扎實、發(fā)展勢頭強勁、地方金融齊全、金融生態(tài)良好等比較優(yōu)勢，在深度參與粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設的大格局、大背景、大框架下，深度思考謀劃金融工作，力爭在落實金融改革發(fā)展穩(wěn)定任務上有新作為、新突破、新成效。
“數說”東莞金融發(fā)展成績單
金融資源集聚
東莞于2019年成為全國第五個貸款余額破萬億元的地級市，于2021年成為全國第四個存款余額破2萬億元的地級市。
截至2021年末，全市金融機構本外幣存款余額、貸款余額分別為2.03萬億元和1.49萬億元，分別是2012年的2.6倍和3.4倍。
截至2021年末，東莞金融業(yè)實現增加值697.43億元，居全省地級市首位，是2012年的3.3倍。
服務實體經濟
截至2021年末，全市制造業(yè)貸款突破2800億元，同比增速達29.63%，而綠色金融貸款、專精特新企業(yè)貸款同比增速也分別達47.5%和53.32%，均遠高于各項貸款平均增速。
截至今年9月末，東莞境內外上市企業(yè)數量75家，其中A股上市企業(yè)54家，居全省地級市首位。
2022年以來，東莞已新增A股上市企業(yè)9家，居全省地級市首位。
金融開放合作
截至目前，東莞共有10家外資銀行，是省內首個港澳臺資銀行齊集的地級市。
2021年，東莞市跨境人民幣結算額3687.32億元，是2012年的3倍多。
2021年，東莞市共辦理個人貿易出口結匯3858筆，金額2.03億美元，個人貿易結匯額穩(wěn)居省內地市前列。
防范金融風險
東莞市在2019和2020年度廣東省防范和處置非法集資平安建設考評中位列一檔，獲得滿分。