原標(biāo)題：將電詐目標(biāo)引入圈套，屏幕另一端究竟是誰？揭秘電信詐騙的上中下游
為了打擊電詐，公安部門付出了很大的努力。減少電詐的發(fā)生，一是打擊，另一個(gè)很重要的策略就是事前防范。在詐騙過程中，電詐犯罪嫌疑人與單身青年戀愛，拉股民炒股，非常有針對(duì)性地下套，完成犯罪，而且得手率很高。那么犯罪嫌疑人是如何做到的呢？
揚(yáng)州市公安局景區(qū)分局平山派出所民警 卞晨：對(duì)方說他找領(lǐng)導(dǎo)辦事急需一筆錢，李某于是通過銀行ATM機(jī)向其打款15萬，后李某向這個(gè)鎮(zhèn)長朋友電話核實(shí)，發(fā)現(xiàn)沒有這個(gè)情況，于是打電話報(bào)警。
警方發(fā)現(xiàn)，兩個(gè)月內(nèi)當(dāng)?shù)匾呀?jīng)發(fā)生了近三十起類似的案件，涉案金額近兩百萬元。而犯罪嫌疑人之所以屢屢得手，是因?yàn)樗麄儗?duì)這些被害人的基本情況十分了解，不僅是個(gè)人的電話號(hào)碼、家庭住址，連工作單位和具體的工作時(shí)間都了如指掌。警方進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，有人在境外網(wǎng)站上發(fā)布了大量的公民個(gè)人信息，而且內(nèi)容十分詳細(xì)。
揚(yáng)州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)民警 孔垂楠：發(fā)布公民個(gè)人信息，其中涉及村支書、基層領(lǐng)導(dǎo)信息，這條信息引起了我們警方的重視。
民警隨即偽裝成買家與對(duì)方取得了聯(lián)系，約定好交易內(nèi)容后，犯罪嫌疑人向民警提供了一個(gè)用于收款的賬號(hào)。 民警立刻趕赴廣州，并鎖定了王某的落腳點(diǎn)。
在現(xiàn)場(chǎng)，民警一共發(fā)現(xiàn)五名犯罪嫌疑人，并繳獲了犯罪嫌疑人用于保存公民個(gè)人信息的U盤。
在加密U盤中，警方共查獲各類公民個(gè)人信息兩千多萬條。各種公民個(gè)人信息內(nèi)容十分詳細(xì)，并且根據(jù)不同的分類，都被他們明碼標(biāo)價(jià)。
揚(yáng)州市公安局景區(qū)分局平山派出所民警 卞晨：股民信息、網(wǎng)貸信息、網(wǎng)購信息等等，其中價(jià)格售價(jià)最貴的是股民信息，售價(jià)為5元一條，股民信息的信息類別包括股民的姓名、聯(lián)系方式、身份證號(hào)碼、開戶的時(shí)間、交易的金額以及交易的時(shí)間等等。
社交網(wǎng)站和軟件實(shí)名制賬號(hào)同樣被用來交易
除了公民個(gè)人信息，各種社交網(wǎng)站和軟件的實(shí)名制賬號(hào)，也被犯罪嫌疑人用來實(shí)施詐騙，安徽省馬鞍山市警方在辦案中就發(fā)現(xiàn)了一個(gè)專門從事此類賬號(hào)交易的平臺(tái)。
馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊(duì)民警 鄧浩宇：2021年4月26日，我們楚江分局刑警大隊(duì)接到群眾的報(bào)警，稱其被詐騙25萬余元，經(jīng)我們初期偵查發(fā)現(xiàn)，被騙人霍女士是在某款匿名交友軟件上，與一名自稱王某的男子戀愛。
霍女士使用的是一款在年輕人中比較流行的匿名聊天室軟件，但是警方偵查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)名叫王某的人賬號(hào)登錄地點(diǎn)在境外，而注冊(cè)用戶卻是身在山東的賀某。
馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊(duì)民警 鄧浩宇：賀某到案后交代了其注冊(cè)，并且出售社交軟件賬號(hào)的犯罪事實(shí)，同時(shí)，我們?cè)谫R某的手機(jī)當(dāng)中發(fā)現(xiàn)了專門用于買賣賬號(hào)的軟件“賺錢唄”。
購物軟件“變臉” 竟成買賣個(gè)人信息軟件
這款名為“賺錢唄”的軟件，在很多手機(jī)應(yīng)用平臺(tái)上都有發(fā)布，為什么一款買賣個(gè)人信息的軟件，會(huì)堂而皇之地出現(xiàn)在正規(guī)的應(yīng)用平臺(tái)上呢？
馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊(duì)民警 高興：現(xiàn)在我們看見的就是這個(gè)賺錢唄APP不含有非法買賣賬號(hào)的這個(gè)界面，它在“變臉”之前顯示的是食品，男裝，女裝，內(nèi)衣和母嬰這個(gè)界面，但是如果它“變臉”了之后，也是同樣的賺錢唄APP，那么它上面顯示的就是進(jìn)行買賣賬號(hào)的界面。
鎖定證據(jù)后，警方立刻對(duì)“賺錢唄”的開發(fā)者展開調(diào)查。警方經(jīng)過進(jìn)一步偵查，共梳理出 “賺錢了”“幫多多”等涉及買賣賬號(hào)的手機(jī)軟件18個(gè)，涉及4家買賣網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)的軟件運(yùn)營公司，黑灰產(chǎn)平臺(tái)注冊(cè)用戶超過100萬人，號(hào)商1700余人
在多起類似案件中，警方發(fā)現(xiàn)，一些技術(shù)開發(fā)人員在非法利益驅(qū)使下淪為詐騙團(tuán)伙的幫兇，這些犯罪嫌疑人非法收集、提供公民個(gè)人信息，搭建技術(shù)平臺(tái)，為下一步犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙提供先期的信息、技術(shù)、硬件儲(chǔ)備。
2021年全國共偵辦侵犯個(gè)人信息案近一萬起
2021年，公安部刑偵局梳理出專門為詐騙團(tuán)伙提供域名解析等非法網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的犯罪團(tuán)伙線索211條，涉及全國23個(gè)省區(qū)市，涉及詐騙案件1065起。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年，全國公安機(jī)關(guān)共偵辦侵犯公民個(gè)人信息案件9800余起，抓獲犯罪嫌疑人1.7萬余名。
中國社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所刑法研究室主任 劉仁文：電信詐騙，它實(shí)際上不是那么簡單的一個(gè)電信詐騙犯罪，是靠大量的黑灰產(chǎn)業(yè)作支撐的。它的上中下游各方面犯罪，里面就包含了很多的侵害公民個(gè)人信息的犯罪。
三部法律實(shí)施 增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)法律力度
2021年1月1日，《民法典》正式施行，其中，將人格權(quán)獨(dú)立成編，其中第六章專門規(guī)定了隱私權(quán)和個(gè)人信息保護(hù)的內(nèi)容，明確“自然人的個(gè)人信息受法律保護(hù)”。
2021年9月1日，《數(shù)據(jù)安全法》正式施行，標(biāo)志著我國在數(shù)據(jù)安全領(lǐng)域有法可依，為各行業(yè)數(shù)據(jù)安全提供監(jiān)管依據(jù)。
2021年11月1日，《個(gè)人信息保護(hù)法》正式施行，具體規(guī)定了通過民事、行政和刑事三種手段，保護(hù)個(gè)人信息安全。
這三部法律在2021年的實(shí)施，為保護(hù)個(gè)人信息安全奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
將電詐目標(biāo)引入圈套 屏幕另一端究竟是誰
中游，那就是通過電話，社交軟件辦法將目標(biāo)引入圈套的人，屏幕的另一頭究竟是誰，他們?yōu)槭裁磿?huì)走上非法犯罪的道路，又怎么從源頭治理，防止更多的人走向歧途呢？其實(shí)，除了一些詐騙分子是抱著發(fā)大財(cái)?shù)拿缐?mèng)在境外實(shí)施詐騙，還有很多人本身也是被騙過去的。
李某原本在深圳的一家工廠里打工，然而朋友的一句話，讓他產(chǎn)生了“海外淘金”的念頭。按照朋友的說法，境外的工作不僅事兒少，關(guān)鍵是薪資待遇高，而且境外工廠還報(bào)銷路費(fèi)，這下李某徹底心動(dòng)了，然而當(dāng)他抵達(dá)境外后，等待他的并不是待遇優(yōu)厚的工作。
景洪市公安局反詐中心民警 鄧璞江：他一開始說的是住豪宅，去那邊后發(fā)現(xiàn)是20多個(gè)人的大通鋪，基本上來說是沒有工資的，因?yàn)樗麄內(nèi)ツ沁吷习嗨嵉降腻X，全部都是屬于公司的。他們已經(jīng)是被強(qiáng)迫在那邊進(jìn)行勞動(dòng)了。
就這樣，李某成了偷渡到國外的黑工，并且被帶進(jìn)了一個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的窩點(diǎn)，成了其中的一名話務(wù)員。而像李某這樣的遭遇，在當(dāng)?shù)夭⒉皇莻€(gè)案。
在電詐利益鏈條中，這些人就是實(shí)施詐騙的主體，有自愿的，也有被迫加入詐騙窩點(diǎn)的，針對(duì)不同情況，法律作出了不同的規(guī)定。
2021年6月22日，最高法、最高檢、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》，將跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為“重中之重”嚴(yán)厲懲處，特別是解決跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取證難、定罪難的問題。為此，這份《意見》專門規(guī)定，只要有證據(jù)證明參與了詐騙，雖然數(shù)額難以查證，但是，只要滿足兩個(gè)條件之一，就可以構(gòu)成詐騙罪里面的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金，這兩個(gè)條件，一個(gè)是“一年內(nèi)出境赴詐騙窩點(diǎn)累計(jì)時(shí)間30日以上”，另一個(gè)是“多次出境赴詐騙窩點(diǎn)的”。
2021年，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議實(shí)行涉詐重點(diǎn)地區(qū)約談警示和掛牌整治制度，集中約談20個(gè)重點(diǎn)地區(qū)黨政主要領(lǐng)導(dǎo)，部署各地科學(xué)有序做好勸返境外涉詐人員工作，累計(jì)教育勸返21萬人。
公安部刑偵局四處處長 肖維：在這些邊境重點(diǎn)地區(qū)和口岸我們開展攔截勸阻，2020年以來對(duì)先后對(duì)16萬涉詐重點(diǎn)人員不予辦理出境證件，在邊境地區(qū)和口岸攔截了11.4萬重點(diǎn)人員，2020年以來，對(duì)48萬涉案重點(diǎn)人員采取了限制出境的措施，這是跟移民邊檢部門的一些合作。
“下游”轉(zhuǎn)贓取現(xiàn) 錢款轉(zhuǎn)移至境外
在電詐利益鏈條里，上游提供信息，中游負(fù)責(zé)詐騙，那么，下游是干什么的呢？其實(shí)就是，轉(zhuǎn)贓取現(xiàn)。警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，不僅很多實(shí)施詐騙的人在國外，他們得手后，也會(huì)將詐騙所得的錢款，通過各種方式在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移至境外，增加警方追回贓款的難度。
2021年3月4日，福建省南平市建甌警方接到報(bào)警稱，在一居民樓內(nèi)有人打架斗毆。
建甌市公安局刑偵大隊(duì)民警 潘海鵬：我們到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)以后，出租房的租戶拒不承認(rèn)有這樣的情況發(fā)生，但房間內(nèi)又十分地凌亂。
民警調(diào)取了小區(qū)的公共場(chǎng)所視頻，發(fā)現(xiàn)事發(fā)之前，確有幾名可疑男子進(jìn)入這棟居民樓，但租戶為什么又極力否認(rèn)呢？
建甌市公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長 顏彬：兩方面排查很快得出結(jié)果。涉事的房屋是一個(gè)專門為賭博網(wǎng)站、詐騙集團(tuán)“上下分”的跑分窩點(diǎn)。沖進(jìn)房屋的這伙男子，全都有涉及出租、出借、出售銀行卡的違法犯罪記錄。
所謂“跑分”，就是將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，網(wǎng)絡(luò)賭博等違法所得的錢財(cái)通過層層轉(zhuǎn)賬等方式洗白的過程。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，出租屋內(nèi)這伙人，在線上搭建“跑分”平臺(tái)，為上游賭博、詐騙集團(tuán)取款轉(zhuǎn)賬；在線下，他們則用金錢利誘，招募大量的持卡人員用于“人肉跑分”。
建甌市公安局刑偵大隊(duì)民警 蘭姚聰：“人肉跑分”，是指在犯罪團(tuán)伙在進(jìn)行跑分操作時(shí)，會(huì)要求卡主在場(chǎng)，防止“黑錢”入卡后，卡主通過掛失等手段盜竊卡內(nèi)的“黑錢”。
隨后，警方將這兩個(gè)團(tuán)伙的成員全部抓捕歸案。犯罪嫌疑人持有大量的銀行卡，這些卡又從何而來呢？
2021年底，湖南警方就打掉了一個(gè)專門從事收購販賣銀行卡，幫助實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的團(tuán)伙。為了不讓收款賬戶暴露自己的身份，犯罪嫌疑人高價(jià)收購銀行卡和配套的電話卡為詐騙犯罪提供幫助。
漣源市公安局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長 劉浩：賣卡也分為卡販、卡商、卡農(nóng)，這樣幾級(jí)，卡農(nóng)是最底層。出售自己本人銀行卡的人，一般卡商是從卡農(nóng)手上收銀行卡，再賣給用于電信詐騙的人，賣一套卡，一般平均到卡農(nóng)手上是2000塊錢左右，中間有好幾道卡商，多道轉(zhuǎn)手以后，每個(gè)人賺一兩千，所以一套銀行卡能夠賣到七八千塊錢。
犯罪嫌疑人劉某，就是一名卡商，他慫恿身邊的年輕人、曾經(jīng)的同學(xué)為他辦理銀行卡和手機(jī)卡，為了掩人耳目，他還多次組織人到江西萍鄉(xiāng)辦卡。
在這起案件中，共抓獲涉嫌出售銀行卡的犯罪嫌疑人70余人，涉案金額3400余萬元。由于法律意識(shí)淡薄，這些年輕人為了蠅頭小利，就成為一名卡農(nóng)，卻沒想到自己已經(jīng)卷入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪當(dāng)中，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
反詐斷其根 突出打擊“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈
2020年10月，公安部會(huì)同人民銀行、工信部、最高人民法院、最高人民檢察院等部門在全國范圍內(nèi)開展了斷卡行動(dòng)，摧網(wǎng)絡(luò)、打團(tuán)伙、斷通道、偵查打擊、行業(yè)治理和重點(diǎn)整治同步推進(jìn)。2021年共清理高危電話卡7636萬張、行業(yè)卡1931萬張，累計(jì)打掉涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙4.2萬個(gè)，查處違法犯罪嫌疑人44萬名，查處金融機(jī)構(gòu)和通信企業(yè)內(nèi)部人員8000余名。
打蛇打七寸，反詐斷其根?！皵嗫ā毙袆?dòng)就是要全力斬?cái)喾欠ㄩ_辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。
公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長 張碩：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，犯罪分子最終的目的，也就是來非法獲取大量的資金，所以說資金環(huán)節(jié)非常重要，洗錢通道的變化速度非常快。目前來看銀行賬戶和三方支付仍然是主要的洗錢通道，但是其他的一些新興的產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)也不斷地出現(xiàn)，給公安機(jī)關(guān)的打擊甄別處理提高了難度。
公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：下一步我們公安部將會(huì)同工信部將密切關(guān)注電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新手法新變化，會(huì)毫不動(dòng)搖地保持嚴(yán)打高壓。
針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 一步步完善法律
與此同時(shí)，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律也在一步步完善。
2021年10月19日，第十三屆全國人大常委會(huì)第三十一次會(huì)議對(duì)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案進(jìn)行了審議，并將該草案予以公布征求意見，草案著重強(qiáng)調(diào)了如何把防線設(shè)立在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為實(shí)施之前或者實(shí)施過程中。
中國社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所刑法研究室主任 劉仁文：這部法律強(qiáng)調(diào)打防結(jié)合，溯源治理，現(xiàn)在這部法就加強(qiáng)預(yù)防為主，所以里面包括有些制度，止付制度，財(cái)產(chǎn)的返還制度等等，除了要打擊這一類犯罪以外，更多的是去預(yù)防它發(fā)生，對(duì)于老百姓(35.220, -0.73, -2.03%)來說，減少損失有現(xiàn)實(shí)意義。
強(qiáng)調(diào)制度保證同時(shí)對(duì)相關(guān)行業(yè)提出更高要求
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》草案，對(duì)于追贓挽損問題，也在明確責(zé)任主體，強(qiáng)調(diào)制度保證的同時(shí)，對(duì)相關(guān)行業(yè)提出了更高的要求。
中國社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所刑法研究室主任 劉仁文：目前的法律設(shè)計(jì)里面還考慮通過強(qiáng)化有關(guān)監(jiān)管部門里面的行政和民事責(zé)任，對(duì)于存在明顯過錯(cuò)的，在犯罪財(cái)產(chǎn)又得不到有效的追回的情況下，不排除有關(guān)有過錯(cuò)的這些監(jiān)管部門，要承擔(dān)一定的民事賠償責(zé)任。
反電詐犯罪 用法律來全方位支撐
專家認(rèn)為，從《民法典》《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》，到《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，將為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供全方位的法律支撐。