原標題：涉嫌非法吸收公眾存款罪，新紀元期貨大股東實控人和總裁助理被批捕
記者丨張曉云
新紀元期貨15億資管產(chǎn)品“踩雷”康得新之后，這家業(yè)內(nèi)排名倒數(shù)第二的期貨公司壞消息不斷。
界面新聞近日獨家獲悉，新紀元期貨大股東灃沅弘集團的實控人和總裁助理因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被江蘇徐州市鼓樓區(qū)檢察院批準逮捕。
界面新聞記者在全國檢察機關(guān)辦事服務綜合門戶“12309中國檢察網(wǎng)”上找到了與這二人有關(guān)的案件信息。
9月22日，一條名為“徐州市鼓樓區(qū)人民檢察院依法對褚某某等二人以非法吸收公眾存款罪批準逮捕”的重要案件信息顯示，日前，徐州市鼓樓區(qū)人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法對犯罪嫌疑人褚某某、安某某批準逮捕，案件正在進一步辦理中。
知情人士向界面新聞表示，此二人正是新紀元期貨大股東灃沅弘（北京）控股集團有限公司（下稱灃沅弘集團）的實控人褚家如和總裁助理安黎明。
違法向關(guān)聯(lián)方提供借款等多宗罪
公開資料顯示，新紀元期貨股份有限公司公司（下稱新紀元期貨）注冊資本3.752億元人民幣，總部位于江蘇徐州，成立于1995年，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準的首批期貨公司之一，是中國期貨業(yè)協(xié)會的會員單位，江蘇省期貨業(yè)協(xié)會的理事單位，是四家期貨交易所會員單位，可代理國內(nèi)所有商品期貨、期權(quán)、金融期貨的交易、結(jié)算和交割業(yè)務；具備期貨投資咨詢、資產(chǎn)管理和公開募集證券投資基金銷售業(yè)務資格。目前旗下設(shè)有風險管理子公司1家，分支機構(gòu)12家。
值得注意的是，根據(jù)中國期貨業(yè)協(xié)會發(fā)布的期貨公司分類評價結(jié)果，2020年，新紀元的評級為D，在149家公司處于倒數(shù)第二。
天眼查APP顯示，新紀元期貨當前持股比例為灃沅弘集團持股90%；徐州新世紀經(jīng)濟發(fā)展有限公司持股7%；徐州市勝券投資有限公司持股3%。
雖然從表面的股權(quán)關(guān)系上，褚家如和安黎明并未持有灃沅弘集團的股權(quán)，但界面新聞記者從監(jiān)管和司法信息中找到佐證。
2021年5月，江蘇證監(jiān)局公開的一張行政處罰決定書顯示，褚家如為灃沅弘集團的CEO、實際控制人。罰單中提及，灃沅弘集團總經(jīng)理助理安某某代灃沅弘集團持有上海邦投投資管理有限公司（以下簡稱上海邦投）90%的股份，根據(jù)工商信息驗證，安某某則為安黎明。
此外，一份上海金融法院的民事判決書（（2019）滬74民初389號）中也提及了安黎明，具體描述為“被告合伙人之一匯灃通達公司的法定代表人安黎明系灃沅弘公司總裁助理”。
前述江蘇證監(jiān)局的罰單顯示，依據(jù)《期貨交易管理條例》的有關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局此前對新紀元期貨違法違規(guī)行為進行了立案調(diào)查、審理，經(jīng)查明，新紀元期貨存在兩項違法事實：
一是新紀元期貨違法向關(guān)聯(lián)方提供借款。
2015年8月至今，灃沅弘集團持有新紀元期貨股份的比例持續(xù)在50%以上，為新紀元期貨控股股東。灃沅弘集團總經(jīng)理助理安某某代灃沅弘集團持有上海邦投投資管理有限公司（以下簡稱上海邦投）90%的股份，灃沅弘集團實際控制上海邦投。
新紀元期貨和上海邦投同受灃沅弘集團控制，根據(jù)《企業(yè)會計準則第36號—關(guān)聯(lián)方披露》第二章關(guān)聯(lián)方第三條“兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的，構(gòu)成關(guān)聯(lián)方”的規(guī)定，新紀元期貨和上海邦投構(gòu)成關(guān)聯(lián)方。
2018年9月27日、11月26日，新紀元期貨使用自有資金分別向上海邦投提供借款1,100萬元、5,600萬元，兩次借款利息共計32.28萬元。
在知悉上海邦投由灃沅弘集團實際控制的情況下，灃沅弘集團實際控制人褚家如通過微信群安排5,600萬元借款的相關(guān)事項；新紀元期貨董事兼副總經(jīng)理黃敏在兩次借款的董事會決議上簽字同意，并在相關(guān)借款合同用印及付款流程中簽批；新紀元期貨首席風險官張利芬、財務負責人杜娟、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理相恒寧在相關(guān)借款合同用印或付款流程中簽批。
二是新紀元期貨違法對外提供擔保，以《業(yè)務合作函》或《承諾函》違規(guī)保本、保收益的行為。
具體表現(xiàn)為：
第一，新紀元期貨向購買資管計劃的投資者提供《業(yè)務合作函》，涵蓋資管計劃間接持有人和直接持有人。
2017年2月，新紀元期貨設(shè)立“新紀元定增寶10號”“新紀元定增寶11號”（以下簡稱定增保10號、11號）資管計劃，新疆峰石盛茂股權(quán)投資管理有限公司將其認購的定增保10號、11號的收益權(quán)設(shè)立財產(chǎn)信托“大業(yè)信托·聚鑫11號”和“大業(yè)信托·聚鑫12號”（以下簡稱聚鑫11號、12號）。中安百聯(lián)（北京）資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱中安百聯(lián)）是聚鑫11號、12號的優(yōu)先份額持有人，持有本金金額為15,896.6萬元。2017年9月15日，新紀元期貨向中安百聯(lián)提供《業(yè)務合作函》保證本金和收益。
2017年10月-2018年5月間，新紀元期貨分別向購買其設(shè)立的“新紀元開元56號”“新紀元全權(quán)2號”資管計劃的證通股份有限公司（以下簡稱證通股份），購買“新紀元全權(quán)1號”資管計劃的潘某某，購買“新紀元紀元母基金7號”等7只資管計劃的章某某，購買“新紀元全權(quán)9號”資管計劃的張某提供《業(yè)務合作函》。上述投資者購買資管計劃總金額為27,400萬元，新紀元期貨通過提供《業(yè)務合作函》保證本金和收益。
第二，新紀元期貨在資管計劃逾期不能兌付后，向投資者及代銷機構(gòu)提供了《承諾函》。
北京恒天明澤基金銷售有限公司（以下簡稱恒天明澤）是新紀元期貨設(shè)立的“新紀元智享1號、2號、3號”和“智匯1號、2號”資管計劃的代銷機構(gòu)，恒天中巖資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱恒天中巖）是新紀元期貨設(shè)立的“新紀元智尊1號”資管計劃的投資者。2018年10月下旬，上述資管計劃陸續(xù)不能兌付。2018年10月29日，新紀元期貨分別向恒天明澤、恒天中巖提供《承諾函》，對恒天明澤代銷金額67,320萬元及恒天中巖購買金額10,000萬元保證本金和收益。
第三，新紀元期貨向灃沅弘集團作為劣后方參與信托計劃的優(yōu)先級投資者提供了《業(yè)務合作函》。
2017年12月29日，華寶信托有限責任公司（以下簡稱華寶信托）設(shè)立“華寶—寶洛豐盈集合資金信托計劃”（以下簡稱寶洛計劃），總規(guī)模25.11億元，其中優(yōu)先級份額由華寶信托募集，劣后級份額由灃沅弘集團子公司北京鑫聚寶商務服務有限公司認購。
2018年1月-8月期間，新紀元期貨分別向持有寶洛計劃優(yōu)先級份額的北京皓陽信息咨詢有限公司、東北證券(9.060, -0.04, -0.44%)股份有限公司、證通股份、山金金控資本管理有限公司、山金期貨有限公司、新東方油墨有限公司、東吳創(chuàng)新資本管理有限責任公司提供《業(yè)務合作函》,承諾在灃沅弘集團不能按照本金加上12%左右年化收益履行回購義務的情況下，由新紀元期貨承擔相應的賠償責任。上述《業(yè)務合作函》涉及的優(yōu)先級份額本金共計105,000萬元。
上述《業(yè)務合作函》《承諾函》實質(zhì)構(gòu)成新紀元期貨對外提供擔保，相恒寧、張利芬、黃敏和總經(jīng)理劉莎在《業(yè)務合作函》審批表上簽批，相恒寧、張利芬和董事長戴功斌通過微信對《承諾函》進行了審核。
新紀元期貨為關(guān)聯(lián)方提供借款及對外提供擔保的行為，違反了《期貨交易管理條例》第十七條第四款的規(guī)定，構(gòu)成《期貨交易管理條例》第六十六條第一款第六項所述違法情形。在向關(guān)聯(lián)方提供借款事項上，褚家如指使相關(guān)人員實施借款事項，黃敏參與決策并在合同用印和付款流程中簽批，為直接負責的主管人員；相恒寧、張利芬、杜娟在合同用印或付款流程中簽批，為其他直接責任人員。在對外提供擔保事項上，戴功斌、劉莎、黃敏、張利芬參與審核且為公司董事或高級管理人員，為直接負責的主管人員；相恒寧作為資管部門負責人參與審核，為其他直接責任人員。
根據(jù)當事人違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)《期貨交易管理條例》相關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對褚家如給予警告，并處以5萬元罰款。
9月2日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布了一份有關(guān)褚家如的行政處罰罰款催告書送達公告。公告稱，因褚家如是新紀元期貨違法違規(guī)行為直接負責的主管人員，江蘇證監(jiān)局《行政處罰決定書》（〔2021〕7號）決定對褚家如處以5萬元罰款。相關(guān)《行政處罰決定書》已送達生效，但褚家如至今未按規(guī)定履行繳款義務。
除了對實控人褚家如處罰外，江蘇證監(jiān)局還對新紀元期貨和新紀元期貨董事長戴功斌等6名高管進行了處罰。
2021年3月，江蘇證監(jiān)局發(fā)布的一則行政處罰決定書顯示，新紀元期貨因存在多項違法事實，該局對新紀元期貨給予警告，沒收違法所得32.28萬元，并處以64.56萬元罰款，對戴功斌給予警告，并處以5萬元罰款，對劉莎、黃敏、張利芬給予警告，并分別處以5萬元罰款，撤銷期貨從業(yè)人員資格，對杜娟、相恒寧給予警告，并分別處以3萬元罰款。
此外，界面新聞此前獨家報道，新紀元期貨董事長戴功斌因涉嫌職務侵占，已被公安機關(guān)采取監(jiān)視居住，總經(jīng)理劉莎因涉嫌職務侵占，已在年前被公安機關(guān)采取刑事拘留。
野蠻生長 罰單不斷
自2015年1月取得資管業(yè)務資格后，新紀元期貨在資管界野蠻生長，但很快被打回原形。
此前，新紀元期貨發(fā)行了多款預期年化收益率在9%左右的資管計劃，投向康得新的控股股東康得集團，涵蓋智匯系列、開元系列、紀元系列、全權(quán)系列、君富盈系列和智享系列，約有15億元。2019初，昔日白馬股康得新開始被外界質(zhì)疑，隨后陸續(xù)曝出大股東占款、財務造假、信批違規(guī)等丑聞，股價飛流直下。
投資者在康得新爆發(fā)財務造假事件后才發(fā)現(xiàn)，原定資管計劃通過信托計劃認購了康得新股票收益權(quán)，但康得集團卻并未把股票抵押給信托計劃，新紀元期貨的風控措施猶如廢紙一張，存在嚴重的風控漏洞，導致多個產(chǎn)品出現(xiàn)兌付問題，引發(fā)后續(xù)一系列糾紛。
多位自然人投資者透露，新紀元期貨資管產(chǎn)品銷售時存在多項違規(guī)，出事后私自更換資管產(chǎn)品的投資經(jīng)理，且未及時披露。例如銷售人員在推薦新紀元12號時，是以保本保息宣傳的：“一年期9.5%+5%，本金和前端9.5%的固定收益，是確定的?！?nbsp;
此外，界面新聞記者還了解到，踩雷資管產(chǎn)品的還有新紀元期貨的自有資金?！靶录o元期貨將1.5億自有資金投入資管計劃，逾期后也沒能收回，導致公司因資金充足率過低而頻收警示函。 ”知情人士表示。
據(jù)了解，新紀元期貨近年來收獲罰單不少，僅2020年就收到了4張罰單，涉及10項違規(guī)。
2021年1月，江蘇證監(jiān)局發(fā)布的一則行政監(jiān)管措施決定書，新紀元期貨因相關(guān)違規(guī)被處以暫停三項業(yè)務的重罰。
決定書顯示，2019年3月21日，江蘇證監(jiān)局向新紀元期貨出具了《關(guān)于對新紀元期貨股份有限公司采取出具警示函措施的決定》（行政監(jiān)管措施決定書〔2019〕28號），要求其就資產(chǎn)管理業(yè)務相關(guān)違規(guī)事項切實整改。但新紀元期貨對上述違規(guī)事項尚未整改到位，嚴重危及公司的穩(wěn)健運行。
因此根據(jù)《期貨交易管理條例》（國務院令第676號）第五十五條第二款的規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對新紀元期貨采取暫停開展新的資產(chǎn)管理業(yè)務和期貨投資咨詢業(yè)務、暫停開展基金銷售業(yè)務，暫停核準新業(yè)務申請的行政監(jiān)管措施。